为什么Muppets到处都应该担心 2018-10-27 03:06:00

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高盛将客户称为布偶

就像卡萨布兰卡的雷诺船长一样,我再一次感到震惊

据称,高盛对客户的蔑视在金融监管领域的核心问题上存在更大的问题,这一问题应该让人们担心到处都会成为可能的傀儡

许多人 - 甚至那些从事金融服务的人 - 都没有意识到有两个截然不同的监管制度可以监视那些关注其他人钱的人

一方面是在美国证券交易委员会注册并且持有更高信托标准的“注册投资顾问”,这意味着他们只能将客户投入到符合客户最佳利益的投资中

令人惊讶的是,存在一整套其他监管制度:由FINRA监管的“注册代表”之一

这些注册的代表是大多数人称之为股票经纪人(经纪人)的人

经纪人不必先把客户的利益放在首位

通常,他们称自己为“财务顾问”,看似透明,以捎带“投资顾问”这个词

但“财务顾问”不是具有任何指定含义的法律术语

股票经纪人坚持低得多的“适用性标准” - 这基本上意味着你不能把曾祖母置于100%的互联网股票中

由于它不需要将客户端放在第一位,因此您可能会猜测谁经常获得第一个dib

是的,股票经纪人往往是美化的汽车销售员

他们出售产品,通常是年金或有时是共同基金,并不总是最好的产品,但有时是最高佣金和费用的产品 - 这对客户来说是可怜的

当然,那里有诚实,善意的经纪人

但如果他们真的认真地把客户放在第一位,他们为什么不放弃他们的股票经纪人羊皮服装并成为注册投资顾问呢

好的人已经这样做了

我很自豪地说,自从我多年前开始管理资金以来,我一直是注册投资顾问:首先在纽约州注册,自2011年在美国证券交易委员会注册

高盛(Goldman Sachs)是一家规模庞大的公司,它可能拥有经纪部门和投资顾问部门,具有讽刺意味的是,它们会为客户提供不同的服务标准

但是,打电话给你的客户一个muppet讲的是一种无法想象有尊严的客户的文化

如果那不是经纪部门,我会感到惊讶

大公司通常是经纪人,而不是投资顾问

文化是一个不足为奇的结果

客户应该通过直接询问他们的顾问来保护自己:你是注册投资顾问吗

只有那三个确切的词才会讲述这个故事

而且他们应该以书面形式 - 以证明他们不是一个布偶